Bancos e distribuição financeira

Definição. CET1/Nível I/Nível II/PR, RWA total e por risco, índices prudenciais, exigência adicional e IRRBB. TipoInstituicao=1; relatório=5.

Cobertura. institutions: {'C0080099': 'ITAU - PRUDENCIAL', 'C0080996': 'INTER - PRUDENCIAL', 'C0082475': 'XP - PRUDENCIAL', 'C0080934': 'BR PARTNERS - PRUDENCIAL'}; regime: somente bases desde 2025, sem colar regime anterior; sample: última data-base publicada; refresh: últimas quatro datas-bases para reapresentações; discovery_url: https://www3.bcb.gov.br/ifdata/rest/relatorios2025a2030; catalog_horizon: 2025-2030, explícito na página oficial; revisar ao trocar o regime/catálogo; calendar_definition: point-in-time balances/ratios at quarter-end; period=YYYY-MM-DD; period_start=period_end=observation_as_of; reference_quarter kept separately; quarterly publication cadence, not quarterly flows

Limitações. Não cobre holding listada nem distribuição automaticamente permitida. Não substitui Pilar 3, ajustes prudenciais e restrições societárias. OData monetário é R$, enquanto site informa R$ mil. Valores e índices são preservados na escala original da API. 90 dias é o prazo máximo da base dezembro; março/junho/setembro têm prazo de 60 dias. A API pode apresentar reapresentações. Refresh mantém janela de quatro trimestres, sem apagar corridas anteriores. Amostra não inclui todos os bancos, nem permite inferir concentração sistêmica. Vintage e published_at dos saldos realizados ficam null. Campo ge do catálogo não foi homologado como data de publicação original. Linhas históricas integralmente idênticas são colapsadas sem soma, com contador explícito; duplicatas conflitantes falham. Até 1.000 linhas por consulta filtrada; atingir o limite falha. Saldos prudenciais são pontuais no fechamento. O início do trimestre é apenas reference_quarter_start, nunca period_start de um saldo pontual.